ZNAČAJ JEDINSTVENOG PRAVNOG OKVIRA ZA PROCES SPREČAVANJA PRANJA NOVCA U BANKARSTVU
Ključne reči:
прање новца, кривично дело, типологије прања новца, банкарство, превентивне мереApstrakt
Прање новца као глобални феномен присутно је на економској сцени света још од прве половине 20. века. У условима савременог раста међузависности светске привреде и либерализације светских токова капитала отварају се нове могућности за реализацију најразличитијих финансијских трансакција које се могу свести под појам прања новца. Полазећи од тога, рад ће се првенствено бавити глобалном, рeгионалном и националном регулативом која би представљала правни оквир којим би се активности у овом домену ограничиле и свеле на најмању могућу меру. Хармонизована глобална правна инфраструктура олакшала би и имплементирање националног законодавства у области спречавања прања новца. Домаћа законска регулатива биће посебно анализирана кроз призму њене усклађености са европским стандардима и регулативом. Полазна основа анализе регулативе у области спречавања прања новца на различитим нивоима мотивисана је потребом спречавања негативних последица као што су подривање стабилности, транспарентности и ефикасности финансијског система земље, избегавање економских поремећаја и нестабилности, угрожавање програма реформи, смањивање инвестиција, губљења угледа државе и угрожавања националне безбедности земље. У томе посебно значајну улогу има примена законске регулативе у банкарском сектору као централном каналу за реализацију финансијских трансакција које могу бити повезане са процесима прања новца.
##plugins.generic.usageStats.downloads##
Reference
Bjelajac, Željko; Jovanović, Milovan (2012): Specifičnosti fenomena pranja novca, Megatrend revija, 9(3), 99-117.
Buchanan, Bonnie (2004): Money laundering—a global obstacle, Elsevier Research in International Business and Finance 18 (2004) 115–127.
Cindori, Sonja (2007): Sustav sprječavanja pranja novca, Financijska teorija i praksa, 31(1), 55-72.
Condemi, Marcello & De Pasquale, Francesko. (2005): International profiles of the activity to prevent and combat money laundering. Italy
Cox, Dennis (2014): Handbook of Anti Money Laundering, John Wiley & Sons, Ltd., London.
Fijat, Ljiljana (2013): Ocena sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma u bankama, Ekonomske teme, 51(1): 209-255.
Gallant, Michelle M. (2005): Money Laundering and the Proceeds of Crime: economic crime and civil remedies, Published by Edward Elgar, Cheltenham, UK.
Gilmore, Bill (2011): Dirty Money: The Evolution of International Measures to Counter Money Laundering and the Financing of Terrorism (4th ed), Council of Europe Publishing, Strasbourg.
Graham, Toby (2003): Series Money Laundering, Butterworths, Trowbridge, Wiltshire, UK.
Klasens, Rože (2006): Sprečavanje pranja novca, Udruženje banaka Srbije, Beograd.
Ritzer, George (2010). Globalization: a basic text. West Sussex: Wiley – Blackwell.
Schott, Paul A. (2006): Reference guide to anti-money laundering and combating the financing of terrorism (2nd Ed.). Washington, DC, The World Bank.
Bjelajac, Željko; Zirojević, Mina (2014): Bezbednosna kultura u eri globalizacije, Kultura polisa, god. XI (2014), br. 23, str. 77-99.
Đurović, Đuro (2015): Osnovi krivičnog prava i krivičnog postupka, Beogradska poslovna škola – Visoka škola strukovnih studija, Beograd.
Jovašević, Dragan (2013): Pranje novca – Međunarodni standardi i pravo Republike Srbije, Teme, vol. 37, no. 4, pp. 1833-1853.
Slijepčević, Lj. (2014): Pranje novca prema domaćem i međunarodnom zakonodavstvu, BRANIČ – Časopis za pravnu teoriju i praksu, br. 3-4, 97-114.
Fijat, Ljiljana (2012): Mere protiv pranja novca u bankama, Zadužbina Andrejević, Novi Sad.
Међународни документи и домаћи прописи
Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, „Službeni glasnik RS“, br. 20/2009, 72/2009, 91/2010 i 139/2014.
Konvencija Saveta Evrope o pranju, traženju, zapleni i konfiskaciji prihoda stečenih kriminalom, „Službeni list SRJ - Međunarodni ugovori“, br. 7/2002; „Službeni list SCG - Međunarodni ugovori“, br. 18/2005.
Konvencija Ujedinjenih nacija protiv korupcije (2003), „Službeni list SRJ – Međunarodni ugovori“, br. 12/2005.
Konvencija Ujedinjenih nacija protiv nezakonitog prometa opojnih droga i psihotropnih supstanci (1988), „Službeni list SFRJ - Međunarodni ugovori“, br. 14/90.
Konvencija Ujedinjenih nacija protiv transnacionalnog organizovanog kriminala i dopunskih protokola (2000), „Službeni list SRJ - Međunarodni ugovori“, br. 6/2001.
Krivični zakonik, „Službeni glasnik RS“, br. 85/2005, 88/2005 - ispr., 107/2005 - ispr., 72/2009, 111/2009, 121/2012, 104/2013 i 108/2014.
Krivičnopravna konvencija Saveta Evrope o korupciji, „Službeni list SRJ – Međunarodni ugovori“, br. 2/02; „Službeni list SCG - Međunarodni ugovori“, br. 12/05.
Međunarodna konvencija o suzbijanju finansiranja terorizma (1999), „Službeni list SRJ - Međunarodni ugovori“, br. 7/2002.,
Nacionalna strategija za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma, Službeni glasnik RS, br 89/2008
Nacionalna strategija za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma, Službeni glasnik RS, br. 3/2015.
Интернет извори:
Basel Committee on Banking Supervision (2001): Internal audit in banks and the supervisor's relationship with auditors, August 2001, http://www.bis.org/publ/bcbs84.pdf (01. 11. 2016.)
Basel Committee on Banking Supervision (2002): Internal audit in banks and the supervisor's relationship with auditors: A survaѕ, August, 2002, http://www.bis.org/publ/bcbs92.pdf (01. 11. 2016.)
Basel Committee on Banking Supervision (2003b): General guide to Account Openeing and Coustomer identification, Attachment to Basel Committeepublication No 85 Customer due diligence for banks, http://www.bis.org/publ/bcbs85annex.htm (01. 11. 2016.)
Basel Committee on Banking Supervision (2003a): Consolidates KYC Risk Management, http://www.bis.org/publ/bcbs101.htm (01. 11. 2016.)
Core principles for effective banking supervision (2012), http://www.bis.org/publ/bcbsc30.pdf (01. 11. 2016.)
Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing, http://eur-lex.europa.eu/legalcontent/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32005L0060 (01. 11. 2016.)
FATF (2012): International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation, updated October 2016, FATF, Paris, www.fatfgafi.org/recommendations.html (01. 11. 2016.)
Organizacija za evropsku bezbednost i saradnju (OEBS) Misija u Srbiji i Uprava za sprečavanje pranja novca (2012): Tipologija pranja novca u Republici Srbiji; http://www.apml.gov.rs/ (3. 11. 2016.)
Prevention of Criminal Use of the Banking System for the Purpose of Money-Laundering (1988), http://www.bis.org/publ/bcbsc137.pdf / (3. 11. 2016.)
Pantelić, Jelena; Ivanić, Saša; Popić, Dimitrije; i dr. (2015): Tipologija pranja novca / Studije slučaja pranja novca, Misija OEBS-a u Srbiji, Beograd, http://www.apml.gov.rs/REPOSITORY/1662_tipologije-pranja-novca-2015.pdf (3. 11. 2016.)
Uprava za sprečavanje pranja novca (2015): Analiza banaka na poslovima za sprečavanje i otkrivanje pranja novca i finansiranja terorizma; 2012-2014. godina; http://www.apml.gov.rs/ (10. 11. 2016.)
Uprava za sprečavanje pranja novca, Izveštaj o radu Uprave za sprečavanje pranja novca za period od 1.1.2015. do 31.12.2015. godine, www.apml.gov.rs/REPOSITORY/1581_godisnji-izvestaj-o-radu-za-2015-lat.doc (10. 11. 2016.)
